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银行,监管机构采取行动保护客户免受英国,美国的冠状病毒诈骗浪潮

2020/3/25 20:47:26      点击:

国银行正在加强预防欺诈的措施,以保护客户免受那些渴望利用冠状病毒大流行的骗子的侵害,其中包括一系列假冒的医疗用品销售和虚假的政府救济计划。

由于英国家庭实际上处于封锁状态,一些银行表示,客户已经被冒充银行,甚至医疗服务提供商的骗子所吸引,他们诱使受害者交出密码或其他敏感数据。

在美国,欺诈行为也在上升,监管机构已警告有关投资和数据盗窃的骗局。

在英国,巴克莱银行,汇丰银行,劳埃德银行集团(和苏格兰皇家银行)发起了社交媒体宣传活动,以flag骗他人。sss113.com表示,其团队仍在提供24小时,7天的服务,以帮助受影响的客户。

银行表示,诈骗者正在使用各种方法来捕食人。常见的“网络钓鱼”电子邮件,授权的银行转账以及涉及伪造商品或服务买卖的计划正在增加,同时还有更复杂的“付款转移”欺诈行为,这些欺诈行为旨在诱骗企业大量现金分拆。

向路透社举报的一个这样的例子呼吁企业主向一项名为“中央雇主计划”的假政府支持计划支付25,000英镑(42,600新元),该计划旨在支付疫情期间的病假工资。

一位英国银行消息人士说,另一名受害者向“虚假债券”支付了巨额款项,该债券也与英国政府存在欺诈联系。

银行表示,这种印刷错误通常是骗子故意制造的,以使请求具有真实性,尤其是在发送方冒充首席执行官或同事要求接收方采取迅速行动的情况下。

这家英国银行消息人士称,在欺诈者称合法账户已被“希腊政府冻结”之后,又通过电子邮件说服了另一位客户向该欺诈账户发送跨境付款。

零售银行TSB董事长理查德·梅丁斯对路透社表示:“这种病毒不会阻止不良行为者和欺诈者,即使有的话,也会鼓励他们。今天,我比以往任何时候都更加紧张。”

他说:“人们将在家里,接到自称是银行的人的电话和短信,向他们询问取消的活动和旅行计划并提供退款。只有在这种情况下,欺诈行为才会增加。”

贸易机构英国金融本月早些时候发布的数据显示,去年4.56亿英镑(合7.74亿新元)的授权银行转账欺诈中,约有四分之一被返还给整个行业的受害者。TSB是唯一提供欺诈退款担保的英国银行,自4月份以来已向客户退还了99%的损失。

上周表示,欺诈者正在利用普遍的焦虑和困惑,通过文字和社交媒体窃取生日和社会安全号码等个人数据。

许多美国银行已经削减了营业时间,或者正在敦促客户使用网上银行来减轻冠状病毒的传播。这为假冒骗子的人创造了机会,这些骗子冒充FDIC官员,敦促存款人交出他们的数据,称他们目前的贷方即将倒闭。

联邦存款保险公司说:“在这些空前的时期内,消费者可能会收到有关其存款安全性或获取现金能力的虚假信息。”

银行警告

英国银行表示,他们正在努力使这一消息传开。

苏格兰皇家银行发言人说:“我们在所有沟通渠道上都增加了警告信息,随着形势的发展,我们将继续审查和更新这些警告。”

“我们还要求客户在家人和朋友之间传播这一信息,尤其是在我们社会中最脆弱的人群中。”

劳埃德发出的一条警告警告客户危险的推文到周日晚上已超过100万次浏览,这表明公众对此表示关注。

国家欺诈和网络犯罪举报中心Action Fraud表示,最近几天收到的大多数报告都与网上购物诈骗有关,人们订购了保护性口罩和洗手液,但从未到来。

国家经济犯罪中心主任格雷姆·比格表示:“建议很简单,在移交资金之前要三思而后行,除非您确定与谁打交道,否则不要透露您的个人详细信息。”

在内的贷方正在提醒客户注意与欺诈有关的计划,并鼓励他们保护自己的个人信息。西北银行还为客户提供信息和工具,以帮助他们发现旨在获取客户财务信息的策略。

一些欧洲银行还担心其员工可能会受到欺诈者的污秽。

意大利UniCredit于本周早些时候发出的员工备忘录警告说,针对该行IT安全的“正在进行的运动”,并敦促员工对传入的涉及冠状病毒的电子邮件,SMS和WhatsApp消息格外警惕。

该银行表示:“客户数据安全和保障是UniCredit的头等大事。我们一如既往地继续采取并采取所有必要措施来保护我们的客户和系统。”